Наличные деньги сдаются в дневные и вечерние кассы банка инкассаторами для перечисления на счета банка на основе договора, заключенного клиентом с банком.
Прием наличных денег от организаций – владельцев счетов в кассу банка производится по объявлению на взнос наличными, представляющему собой комплект документов: объявление, ордер и квитанцию.
Организации могут вносить указанную денежную наличность только на свой расчетный счет. Организация может сдавать денежную наличность по объявлению на взнос наличными в отделение или дополнительный офис, где открыт его расчетный счет, либо в операционную кассу вне кассового узла банка, где совершаются только кассовые операции при обслуживании юридических лиц и частных клиентов. Денежная наличность в этом случае зачисляется на расчетный счет организации в сроки, предусмотренные договором на прием и зачисление денежной наличности. В объявлении на взнос наличными представитель организации указывает наименование и номер отделения Сбербанка России, в котором открыт его счет.
В течении операционного дня банк и филиалы банка осуществляют прием от организаций денежной выручки в опломбированных инкассаторских сумках на условиях, определенных договором. После окончания операционного дня прием денежной наличности, а также инкассаторских сумок и других ценностей от организаций производится вечерней кассой с продленным временем работы. Для клиентов, сдающих большие объемы выручки, существует возможность сдавать денежную наличность в опломбированных сумках с зачислением на расчетный счет после пересчета.
Абаканское отделение Сбербанка осуществляет прием платежей и предоплату от населения за различные виды товаров и услуг в пользу предприятий и организаций на всей территории России, в том числе за коммунальные услуги, тепло- и электроэнергию, плату за детские дошкольные учреждения, обучение, услуги мобильной, телефонной и другой связи, пользование сетью Интернет, а также страховые платежи с выдачей в подтверждение соответствующих карточек.
Банк предлагает следующие варианты инкассации: ежедневная инкассация; инкассация в отдельные, согласованные в договоре дни и часы; инкассация по вызову; инкассация и доставка ценностей клиентам другой кредитной организации.
В отделении организован ночной пересчет наличных денег. Денежная наличность, поступающая в вечернее время в Банк, после пересчета зачисляется на расчетные счета организаций не позднее первой половины следующего банковского дня.
Контроль за порядком ведения кассовых операций и условий работы с денежной наличностью. Банк не реже одного раза в два года обязан проверять соблюдение обслуживаемыми предприятиями определенного банком России порядка ведения кассовых операций и условий работы с денежной наличностью. Проверки производятся представителем банка самостоятельно либо совместно с представителями контролирующих органов (РКЦ, ИФНС).
О предстоящей проверке кассовой дисциплины банк уведомляет клиента заранее в письменном виде. Период, за который рассматривается состояние кассовой дисциплины, составляет не менее трех месяцев. Как правило, проверка осуществляется за предыдущий квартал, но может производиться и за другой период с учетом информации других контролирующих органов. В ходе проверки предприятия представителем банка рассматривается: полнота и своевременность оприходования денежной наличности, полученной в банке; полнота сдачи денег в кассу банка; соблюдение согласованных с банком условий расходования поступающих в кассу предприятия наличных денежных средств; соблюдение установленных предельных сумм расчетов наличными деньгами между юридическими лицами; соблюдение установленного банком лимита остатка наличных денег в кассе предприятия - банк ежегодно устанавливает предприятиям лимит остатка кассы на основании представленного клиентом "Расчета на установление предприятию лимита остатка кассы". При не предоставлении предприятием в банк расчета на установление лимита кассы или ксерокопии расчета лимита, установленного другим банком, лимит остатка кассы по данному предприятию на текущий год считается нулевым, а не сданная в банк денежная наличность – сверхлимитной. Лимит остатка кассы пересматривается в течение года в установленном порядке по обоснованной просьбе предприятия.
