Кассовые работники должны иметь документ, свидетельствующий о прохождении ими специальной подготовки по способам определения платежеспособности и подлинности банкнот и монеты Банка России. Они обязаны знать: отличительные признаки видов печати, применяемых при изготовлении банкнот Банка России; основные элементы защиты банкнот от подделки, включая элементы защиты банкнотной бумаги; современные способы подделки банкнот, способы имитации элементов защиты банкнот и методы их определения; виды производственного брака денежных знаков Банка России; возможные изменения внешнего вида банкнот вследствие воздействия на них различных факторов в процессе обращения; основные типы подделки монет Банка России; порядок применения приборов для контроля подлинности денежных знаков Банка России.
В случае выявления при приеме наличных денег от клиента сомнительных, неплатежеспособных или имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России на выявленной неплатежеспособной банкноте кассовый работник проставляет оттиск штампа "В обмене отказано", фирменное наименование кредитной организации, дату, фамилию, инициалы и подпись. Неплатежеспособные денежные знаки передаются клиенту.
На сомнительные, а также имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России кассовый работник составляет справку, один экземпляр которой выдается клиенту. При этом кассовый работник обязан предъявить ему, не выдавая на руки, данные денежные знаки для сличения их реквизитов с реквизитами, указанными в справке. О выявлении имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России при приеме наличных денег кассовый работник ставит в известность заведующего кассой, который в течение рабочего дня извещает о факте обнаружения указанных денежных знаков Банка России территориальный орган внутренних дел, куда впоследствии они и передаются.
Кредитные организации обязаны принимать по заявлению клиента сомнительные денежные знаки Банка России для их передачи на экспертизу в учреждение Банка России. При наличии документа, подтверждающего причину повреждения денежных знаков (справок о пожаре, о стихийном бедствии, протокола ДТП и др.), клиент прилагает его копию к заявлению.
Сомнительные денежные знаки сдаются кредитной организацией на экспертизу в учреждение Банка России. Если они будут признаны имеющими признаки подделки, кредитной организации они не возвращаются и подлежат передаче в территориальные органы внутренних дел. Сомнительные денежные знаки, признанные неплатежеспособными, возвращаются учреждением ЦБ кредитной организации для передачи клиенту. Направление на экспертизу в учреждение Банка России сомнительных денежных знаков Банка России, выявленных кассовыми работниками или принятых от клиента по заявлению осуществляются кредитной организацией без взимания комиссионного вознаграждения.
