Привлечением Клиентов на факторинговое обслуживание занимаются специалисты Отдела продаж. В процессе переговоров с потенциальным Клиентом выясняются его потребности, вырабатывается оптимальная для него схема работы, формируется необходимый набор факторинговых услуг. Отдельный пункт переговорного процесса — выработки тарифного плана.

Помимо функций по проведению переговоров, специалисты Отдел продаж осуществляют функции первичного кредитного контроля. В процессе визитов в офис Клиента и посещения товарно-складских помещений сотрудник отдела продаж оценивает весь комплекс доступной ему информации, чтобы оценить, насколько вероятны мошеннические действия потенциального Клиента по отношению к Фактору. Все свои наблюдения и выводы продавец включает в итоговый документ, составляемый по результатам проведения переговоров и посещения Клиента. После получения сотрудником Отдела продаж от Клиента предварительного согласия о начале факторингового обслуживания начинает процесс сбора и оформления необходимых документов.

1. Копия Устава*[9].

2. Копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице*.

3. Копия Протокола Общего собрания учредителей, либо Решение Собрания акционеров о назначении Генерального директора.

4. Копия финансовой отчетности за последний год и за три последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции Клиента, включающая:

· Бухгалтерский баланс — форма № 1;

· Отчет о прибылях и убытках — форма № 2;

· Приложение к балансу — форма № 5 (для акционерных обществ);

· Аудиторское заключение (при наличии) за последний финансовый год или за предшествующий год.

5. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности за последнюю отчетную дату с указанием: Наименования Дебитора/ Кредитора, Суммы задолженности/Суммы задолженности свыше 3-х месяцев.

6. Перечень Покупателей, с которыми планируется работа в рамках Генерального Договора, с указанием названия Покупателя, его фактического адреса, ИНН, телефона и ФИО руководителя, либо в виде утвержденной формы «Извещение о новом покупателе».

7. Типовой договор поставки, используемый при поставках с отсрочкой платежа (копия, e-mail).

8. Анкета на Клиента.

9. Анкета Клиента — юридического лица (не являющегося кредит- ной организацией) для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

10.Доверенность на лицо, подписывающее Генеральный Договор (в том случае, если договор подписывает уполномоченное лицо, действующее не на основании Устава)*.

11 Копия лицензии в случае, если вид деятельности компании подлежит

обязательному лицензированию.

12. Документы, подтверждающие государственную регистрацию выпусков акций, и отчеты об итогах выпуска акций (для акционерных обществ)*.

13. Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ).

14.Положение и доверенность на руководителя обособленного подразделения юридического лица (в случае, если за факторингом обращается обособленное подразделение юридического лица)*

15. Сведения о счетах в банках и иных кредитных учреждениях, действующих на территории Российской Федерации, за последнюю ответную дату.

16. Справка о финансовом положении (произвольная форма).

17. Сведения о полученных кредитах (кредитных линиях) и займах — по состоянию на дату обращения в Банк.

18. Справка из банка(ов) о суммах поступлений на счета (кредитовые обороты) за последние 6 месяцев, с разбивкой по месяцам.

19. Три платежных документа, подтверждающие факт оплаты ставок покупателем (Дебитором), передаваемые на факторинговое обслуживание в Банк (запрашивается по усмотрению сотрудника).

20. Расшифровка 62 счета бухгалтерской отчетности в разрезе к договору покупателя (Дебитора), передаваемого на факторинговое обслуживание в Банк, за последние 6 месяцев.

21. Карточка с образцами подписей и оттиском печати*.

22. Копия свидетельства о постановке юридического лица на в налоговом органе по месту его нахождения на территории Российской Федерации*.